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交銀租賃CEO陳敏:大幅提升經營租賃占比

從資金提供方的角色向專業的資産管理人轉變
更新日期:2016-8-10 14:45:19    來源:www.ncbbl.com浏覽次數:2616次

導讀:在交銀租賃董事長陳敏看來,雖然租賃行業還比較年輕,成熟期綜合征還不算明顯,但傳統的融資租賃業務模式以利差收入爲主,正在面臨與商業銀行同樣的挑戰,轉型已是情勢所迫。以下請看登尼特創業孵化器相關報道。

近期,《2013年中國融資租賃藍皮書》發布,2013年全國融資租賃合同余額突破2萬億大關,達21000億元,比上年底增加5500億元,增幅爲35.5%,連續數年,國內租賃行業大踏步發展。

不過,在交銀租賃董事長陳敏看來,雖然租賃行業還比較年輕,成熟期綜合征還不算明顯,但傳統的融資租賃業務模式以利差收入爲主,正在面臨與商業銀行同樣的挑戰,轉型已是情勢所迫。

“許多國際知名的租賃公司在業務結構上都體現出高度專業化的經營租賃特征,國內租賃業務不能再簡單的立足于資金融資,必須突出對租賃物的價值挖掘,回歸租賃‘融物’特性。”陳敏近期接受21世紀經濟報道記者采訪時稱。

他還認爲,要進一步開拓國際市場客戶,加快國際化步伐,實現國際國內兩個市場並重,拓展金融租賃公司的業務發展空間。同時,還可以借鑒GECAS等國際先進公司經驗,開展交易類業務、做大流量獲取經營收益,將資金和資産交易部門建設成爲金融租賃公司的利潤中心。

本金回收壓力漸增
《21世紀》:租賃行業是一個年輕行業,近幾年業務增長一直強勁,爲何你覺得轉型已是情勢所迫?

陳敏:結合交銀租賃這幾年來走過的曆程,能感受到金融租賃行業還比較年輕,成熟期綜合征還不算明顯。但在高消耗資本、利差日漸收窄、流動性壓力加大、資産風險積聚等方面,其已與商業銀行沒有根本的差異。

比較突出的是持續發展和盈利的壓力,例如,租賃業務一個自身特點是,隨著租賃資産余額的增加,租賃項目的本金回收逐年增加,目前這一壓力開始呈現。

《21世紀》:這會導致新增投放壓力劇增?

陳敏:是的。從交銀租賃來看,今年全年有相當數量的本金回收,並且隨著資産余額的增加,每年到期資産量還會不斷上升。即使保持前兩年高投放不變的情況下,租賃資産的增速也將明顯趨緩。

基于這一點,資産久期擺布上矛盾也突出,久期太短,資産流動性加大,利于風險把控,但到期資産量太大將使每年新增投放資産的壓力更大;反之,久期太長,顯然又不利于存量資産風險把控。

《21世紀》:你剛提到租賃還面臨與商業銀行同樣的利差收窄壓力?

陳敏:我們都知道,傳統融資租賃業也以利差收入爲主,而現在利差收入的邊際效應正在遞減。

2013年底以來,這一狀況開始明顯體現。以交銀租賃來看,去年底以來,市場流動性都一直偏緊,資金成本出現了明顯的擡升,開年之初短期借款利率都已破7%,預期全年資金供應及價格的波動之頻繁、波幅之大都將遠超過去年的“錢荒”。

另一個值得關注地方是,“錢荒”以後租賃公司爲合理控制流動性缺口,需進一步增加中長期負債比例,也使資金成本進一步上升。

大幅提高經營租賃占比
《21世紀》:一種觀點是,目前國內租賃業務過分集中于資金融資,增大了持續發展壓力?

陳敏:我認同這一觀點,租賃業過多扮演了資金提供方的角色,離租賃“由實物資産爲載體,持有資産所有權的根本特征”根本屬性漸遠。所以,在我看來,要從資金提供方的角色向專業的資産管理人轉變,突出租賃業務“融物”的特性。我們已在做這方面布局,未來2-3年,我們將爭取大幅提高經營租賃資産的占比。

許多國際知名的租賃公司也在業務結構上體現出高度專業化的經營租賃特征,即以産業專家的角色,深度參與客戶對設備的技術選擇以及資産的投資和運營決策

《21世紀》:一個情況是,目前不少售後回租承租人僅將租賃作爲融資渠道,經營租賃並不一定被廣泛接受,其突破口在何處?

陳敏:從租賃物本身來看,適合做經營租賃的主要是飛機和船舶,根據銀行系金融租賃公司的業務現狀,可不斷提高機船租賃尤其是機船經營租賃業務的比重,這類承租人也比較能夠接受經營租賃業務模式。

例如,我們交銀租賃計劃到2016年,機隊飛機數量達到100架,並擁有一定數量規模的新飛機訂單,培育和打造公司航空租賃業務持續穩健發展的能力。

《21世紀》:機船業務具有較高專業化和國際化特征,如何開拓這部分業務?
陳敏:以交銀租賃爲例,我們已在搭建和整合國際化發展平台。此前,我們已依托集團資源,在愛爾蘭搭建了境外業務平台開展航空租賃業務。近期,公司又獲批在上海自貿區內籌建航空航運專業子公司。

我們對自貿區的期待是,不僅提升跨境融資能力,利用境內外資金,降低融資成本,還要打通租賃資産在國際範圍內配置、處置和交易的渠道。

此外,乘國務院辦公廳108號文件東風,我們也在爭取盡快在境外設立航空租賃子公司。

《21世紀》:據了解,上海自貿區在建設融資租賃資産交易平台,交銀租賃對資産流轉有什麽期待?

陳敏:隨著利差空間收窄,一個不可避免的趨勢是,租賃公司要培育通過管理和處置資産獲得更爲持續穩定利潤的能力。

借鑒GECAS等國際先進租賃公司的經驗,開展交易類業務、做大流量獲取經營收益。未來我們要將資金和資産交易部門建設成爲利潤中心。通過探索推進資産證券化等交易類業務的模式,降低資本占用、提升盈利水平,在資本約束不斷增強的背景下,提升資本回報和使用效率。

同時,交易能力的提升將爲租賃資産建立有效的退出機制。

另外,我覺得,租賃公司還要提升資産投資能力,主動對目標領域、租賃標的物進行篩選,可以在較長經營周期,形成持續穩定的租金收入,緩解融資租賃資産到期再投資的壓力,並且在通貨膨脹等因素的持續影響下,能夠利用資産保值的特性,獲得資産增值的收益。

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