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香港外資銀行注冊的限制措施

香港外資銀行注冊的限制措施
更新日期:2016-8-15 9:59:24    來源:www.ncbbl.com浏覽次數:831次

香港外資銀行注冊指的是在香港特區範圍內注冊的經營銀行業務並且持有有效執照的外國獨資公司。外資銀行的經營範圍根據各國銀行法律和管理制度的不同而有所不同。有的國家爲穩定本國貨幣,對外資銀行的經營範圍加以限制;也有些國家對外資銀行的業務管理與本國銀行一視同仁。它主要憑借其對國際金融市場的了解和廣泛的國際網點等有利條件,爲在其他國家的本國企業和跨國公司提供貸款,支持其向外擴張和直接投資。外資銀行有的是由一個國家的銀行創辦的,也有的是幾個國家的銀行共同投資創辦的。

香港外資銀行注冊的限制措施-在組織結構、機構數量和地域方面的限制:
香港允許並鼓勵外資銀行申請者以分行的形式進入本地市場。在香港的銀行市場准入規則中,海外申請人在香港申請設立持牌銀行,只能以分行形式開辦,有限牌照銀行則可采用分行和附屬公司形式申請,接受存款公司只能由本地注冊申請人申請。香港政府曾在境外銀行成立本地營業機構的數量上加以引導,于1990年和1999年先後采取過“一間分行”和“三間分行”的政策限制。

1999年10月,香港金融管理局取消了對境外注冊機構可以開設機構的地區和後勤辦事處的數目限制,2002年5月取消了境外注冊機構設置分行的數量限制。

香港外資銀行注冊的限制措施-對申請者實力及最低資本金方面的限制:
實力方面,2002年之前要求申請者在申請設立持牌銀行時總資産不少于160億美元,2002年之後,這一要求修改爲客戶存款和總資産分別爲30億港元和40億港元,即與本地申請者相同。資本充足率等于或高于8%。

最低資本金要求方面,持牌銀行的繳足款股本加股份溢價節余等于或大于3億港元。在2002年前,外資銀行申請持牌銀行,必須以有限持牌銀行或存款公司形式在港經營10年以上,2002年後修改爲3年以上,即與本地申請者相同。

《香港銀行業條例》規定:公司如謀求在香港經營持牌銀行、有限持牌銀行或接受存款公司業務,其繳足款股本與其股份溢價賬節余的總額分別不少于3億港元、1億港元、2500萬港元或以任何其它核准貨幣計算的同等款額。該條例還規定,在香港成立的公司申請設立持牌銀行,須從其實收股本中扣除所有方賬戶淨值。香港沒把前置設立代表處作爲准入條件。

香港外資銀行注冊的限制措施-對申請者母國監管和內部監控措施方面的要求:
在香港,申請者受到母國金融監管當局充分有效的監管是市場准入的先決條件,同時把申請者內控機制和高級管理人員的管理措施作爲市場准入的重要條件。內控制度的重點在于確立內控的基本目標和要素,強調內控的整體控制效能。監管機關制定了實現這些目標和構成要素的關鍵技術要點和程序。在此前提下,允許乃至鼓勵銀行根據自身的性質、規模、交易風險等建立各自不同的內控系統。內控系統是否能夠滿足法律規定的內控制度的要求主要依賴金融專員認可的外部核數師的審計報告來判斷。

香港金融管理局直接監控的是銀行的最高決策機構和最高執行機構負責人,包括在香港設立的信用機構委任的董事或行政總裁(含外國銀行香港分行行政總裁),而對其它對信用機構的運營安全負有重要責任的核心或者重要部門負責人則實行間接監管的方式,即主要通過強制信用機構建立嚴謹的、能夠産生“適當人選”的機制(包括規章)來確保監管效果,但不幹預具體人選的任免。

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