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內保外貸業務操作流程

更新日期:2016-8-10 14:33:37    來源:www.ncbbl.com浏覽次數:9864次

內保外貸是指由企業內部的總公司給銀行擔保,銀行在外部給企業解決貸款問題。擔保形式爲:在額度內,由境內的銀行開出保函或備用信用證爲境內企業的境外公司提供融資擔保,無須逐筆審批,和以往的融資型擔保相比,大大縮短了業務流程。銀行辦理內保外貸業務操作流程如下。

銀行內保外貸業務操作流程
1、申請人向商務部申請在境外設立子公司或參股公司並向外管局辦理境外投資外彙登記手續;
2、借款人在受益人處開設帳戶;
3、申請人向擔保人申請開立融資性保函或備用信用證;
4、擔保人爲申請人向其總行申請內保外貸額度;
5、總行批複同意占用對外擔保余額指標;
6、擔保人在完成單筆保函/備用證內部審批流程後向受益人開立融資性保函/備用證;
7、在借款人向受益人申請貸款後,由受益人向其提供貸款或其它融資;
8、擔保人向外管局辦理對外擔保登記手續。

申請人向商務部申請在境外設立子公司或參股公司並向外管局辦理境外投資外彙登記手續所取得的相關資料:
1. 境外投資企業在境外的注冊證書、商務登記證
2. 商務部的境外投資批准證書
3. 外管局關于XX 公司境外投資外彙來源審查意見的批複和境外投資外彙登記證

借款人在受益人處開立帳戶境外借款人需要向受益人提供的資料:
1. 商業登記證
2. 注冊證書
3. 公司章程
4. 境內申請人即母公司的營業執照、驗資報告、其股東身份證明文件等)

申請人向擔保人申請開立融資性保函或備用信用證需要向擔保人提供的資料
1. 開立對外保函/備用信用證申請書/申請人承諾書
2. 開立對外保函/備用信用證協議
3. 保證金入帳憑條或不同擔保方式下抵押、擔保合同;
4. 經審計的境內企業與境外投資企業的資産負債表/ 損益表
5. 境外投資企業在境外的注冊證書、商務登記證
6. 商務部的境外投資批准證書
7. 外管局關于XX 公司境外投資外彙來源審查意見的批複和境外投
資外彙登記證
8. 與受益人簽定的貸款(融資)合同意向書

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